KB금융, 역사적 최고 실적...목표가 6만5000원 유지-대신證

김명선 기자 21.04/23 10:10 조회 874 누적점수:: 0

대신증권은 23일 KB금융에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 이전과 동일한 6만5000원으로 제시했다.

대신증권 박혜진 연구원은 KB금융의 1분기 지배주주 순이익은 1조2700억원으로 시장 추정치를 17% 상회하는 호실적을 달성했다고 전했다. NIM이 3년만에 반등하였고 비은행계열사 약진에 따른 비이자이익이 1조원에 육박하였으며 대손비용은 예상보다 감소한 데 기인했다.

그룹 및 은행의 NIM은 각각 1.82%(전분기대비 +7bp, 전년동기대비 -2bp), 1.56%(전분기대비 +5bp, 전년동기대비 +0bp) 기록했다. 은행의 NIM은 핵심예금이 전 분기 대비 6.2조원 증가하며 조달코스트가 -7bp 하락한 영향이며, 그룹 NIM은 할부금융 사용 증가에 따른 카드자산 수익률 개선에 기인했다.

지난 22일 주가는 전일대비 2.10% 상승한 5만3500원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 6.4배, 주가순자산배수(PBR)는 0.52배, 자기자본이익률(ROE)은 8.1%다.