[스몰캡 우량주] 고려신용정보, 국내 채권추심 1위

편집자주 | 국내 약 2100여 개 상장사 중 무려 88%에 달하는 1850여 개는 증권사에서 나오는 리포트가 불과 3개 이하입니다. 리포트가 하나도 나오지 않는 종목도 1500여 개나 됩니다. 아이투자는 이처럼 증권사에서 잘 다루지 않는 스몰캡 종목 중 우량한 기업을 골라 투자지표와 핵심포인트 등을 간략히 소개합니다.
고려신용정보 주가는 30일 전일 대비 2.08% 내린 6600원이다. 지난해 실적과 현재 주가를 반영한 고려신용정보의 주가수익배수(PER)는 9.2배, 주가순자산배수(PBR)는 3.23배, 자기자본이익률(ROE)은 35.3%다. 같은 시각 시가총액은 944억원이다.

아이투자가 개발한 주식MRI로 분석한 고려신용정보의 투자 매력도 종합 점수는 25점 만점에 16점이다.

고려신용정보는 국내 1위 채권추심 업체('20년 시장점유율 16.2%)로 적법성에 근거하여 상거래상 미수채권 및 민사채권에 대한 채권추심 사업을 하고 있다. 신용조사 및 민원대행업도 겸업 중이다. 채권추심업은 고려신용정보의 주력 사업으로 영업을 통해 수주한 채권을 추심 인력을 통해 회수한다(대부분 용역매출). 지난해 사업부문별 매출비중은 채권추심 90.7%, 신용조사 6.6%, 미원대행 2.8%다.

고려신용정보 실적(별도기준)은 최근 5년간 꾸준히 증가했다. 매출액은 '17년 877억원->'18년 1035억원->'19년 1162억원->'20년 1311억원으로 늘었고, 영업이익은 같은 기간 49억원->73억원->83억원->97억원으로 증가했다. 추심인력을 다수 보유해 채권추심 의뢰가 늘고, 늘어난 채권만큼 추심인력이 늘어나는 선순환 구조로 꾸준히 성장 중이다.

지난해 매출액은 전년대비 13% 증가한 1311억원이다. 같은 기간 영업이익은 98억원으로 17% 늘었고, 순이익은 101억원으로 46% 증가했다. 지난해 코로나로 인한 경기침체 및 자산 투기현상으로 대출수요가 급증하며 채권추심 수요도 함께 늘었다.


고려신용정보의 지난해 4분기 기준 부채비율은 141%, 유동비율 86%를 기록했다. 차입금 비율은 31.8%, 영업이익이 이자비용의 18.1배에 달해 영업이익으로 충분히 이자비용을 감당할 수 있다.

자기자본이익률(ROE)은 점차 높아지고 있다. '19년 30.6%에서 지난해 34.5%로 상승했다. 전일 종가기준 주가순자산배수(PBR)는 3.3배로 지난해 말 3.41배보다 낮아졌다. 주가는 늘 주당순자산 위에서 거래됐다.




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04 / 19 15 : 30 현재

고려신용정보 049720

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