[실시간 분석] 현대해상, +3.2% 상승…증권사 목표가 3만7000원 제시

현대해상 주가가 강세를 보이고 있다. 15일 오전 9시 44분 현재 현대해상의 주가는 전일대비 3.2% 상승한 2만8400원이다.

이날 주가 상승은 현대해상의 증권사 리포트가 영향을 준 것으로 보인다.

현대차증권은 지난 14일 현대해상에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 3만7000원으로 제시했다.



현대차증권 김진상 연구원이 작성한 현대해상 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 3분기 순이익은 723억원으로 컨센서스 762억원을 다소 하회.
▶ 업계 전반적인 자보손해율 상승이 여전히 부담. 3분기 장기위험손해율과 사업비율은 전분대비 각각 0.8%pt, 0.1%pt 소폭 개선, 투자이익률은 채권매각이익에 힘입어 4.1%(+0.3%pt QoQ)로 상승. 4분기는 계절적 요인으로 인해 손해율 약세 지속 전망. 는 점에 주목. 위험손해율도 소폭 개선이 가능하고 사업비율은 보합수준이 예상됨.
▶ 내년에는 요율인상 효과가 가시화되면서 뚜렷한 실적 개선을 보일 전망. 또한 손보사 중 손해율 개선폭이 가장 클 전망이어서 목표주가 37,000원과 Buy rating 유지

최근 1개월간 증권사가 예상한 현대해상의 4분기 개별기준 영업이익 컨센서스는 522억원이다. 같은기간 매출액 컨센서스는 3조506억원, 순이익은 396억8800만원이다.

현재가 2만8400원 기준 주가수익배수(PER)는 9.2배, 주가순자산배수(PBR)는 0.55배, 자기자본이익률(ROE)은 6.0%다.