[퀵리포트] KB금융, "매수" 유지..목표가 6만1600원 유지-현대차證

현대차증권은 4일 KB금융에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 6만1600원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 6만1600원이다.

현대차증권 김진상 연구원이 작성한 KB금융 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 3분기 순이익은 9,234억원으로 컨센서스 9,195억원을 소폭 상회할 전망
▶ 분기 NIM은 전분기대비 -2bps, 대출성장 +0.6% QoQ, 안정적인 대손비용으로 산업대비 양호한 실적 예상. 특히 올해(3분기 포함) 들어 NIM은 대형은행 중 가장 잘 방어됨
▶ 3분기말 YTD 대출 증가율은 1.5%로 성장이 미진해 보이나 이자부자산(평잔) 기준으로는 +3.1% YTD로 양호. 금리 하락 등 매크로 역풍을 고려할 때 주업인 예대부문의 마진과 성장은 균형있게 보존됨



지난 2일 주가는 전일대비 1.53% 하락한 4만1850원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 5.9배, 주가순자산배수(PBR)는 0.47배, 자기자본이익률(ROE)은 8.0%다.

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