[퀵리포트] JB금융지주, "보유" 유지..목표가 7000원 유지-삼성證

삼성증권은 2일 JB금융지주에 대한 투자의견을 보유, 목표가를 7000원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 7000원이다.

삼성증권 김재우 연구원이 작성한 JB금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ JB금융이 전분기대비 2.1% 감소, 전년동기대비 21.9% 증가한 726억원의 3Q 당기순이익을 발표. 이는 시장 컨센서스 (711억원) 및 당사 예상 (717억원)에 부합하는 수준
▶ 동사 이익이 전년동기대비 견조한 증가세를 보인 이유는 1) 저수익 자산 감축 및 대출 포트폴리오 전환에 따른 NIM의 회복과, 2) 지역 경기 악화에도 불구하고 대손충당금 비용이 안정적으로 관리되고 있는 것에 기인
▶ 경상이익의 지속적인 개선, 이익 증가 및 RWA관리를 통한 자본비율 회복 지속과 더불어 향후 광주은행 100% 자회사화에 따른 이익 증가는 긍정적. 다만, 1) 보통주 자본비율이 여전히 9.02%로 추가적인 개선이 필요하고, 2) 자산성장을 통한 이자이익 개선 가능성, 그리고 3) Credit cost 하향안정화 확인 등이 향후 Valuation Re-rating의 관건이 될 것으



이날 오후 1시 45분 현재 JB금융지주 주가는 전일대비 3.42% 상승한 5750원이다. 현재가 기준 주가수익배수(PER)는 5.3배, 주가순자산배수(PBR)는 0.44배, 자기자본이익률(ROE)은 8.2%다.

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