[퀵리포트] BNK금융지주, "매수" 유지..목표가 7%↓ 1만2500원-현대차證

현대차증권은 1일 BNK금융지주에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 1만2500원으로 제시했다. 이번 목표가는 이전에 제시한 목표가 1만3500원 대비 7% 하향했다.

현대차증권 김진상 연구원이 작성한 BNK금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 3분기 순이익은 1,818억원(+16.8% YoY)으로 컨센서스 1,643억원을 상회
▶ 3분기 그룹 NIM은 전분기대비 7bps 하락(부산은행 -10bps, 경남은행 -5bps QoQ)
▶ 3분기 대출은 +2.3% QoQ 증가. 높은 대출성장에 힘입어 NIM 하락에도 불구, 이자이익은 +0.1% QoQ, +1.3% YoY 성장
▶ 자산건전성 개선과 비이자이익 강화를 통해 NIM 하락에 따른 이자이익 정체를 방어



이날 오전 10시 48분 현재 BNK금융지주 주가는 전일대비 2.11% 상승한 7750원이다. 현재가 기준 주가수익배수(PER)는 5.9배, 주가순자산배수(PBR)는 0.34배, 자기자본이익률(ROE)은 5.7%다.

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