[퀵리포트] 기업은행, "매수" 유지..목표가 2만원 유지-삼성證

삼성증권은 지난 26일 기업은행에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 2만원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 2만원이다.

삼성증권 김재우 연구원이 작성한 기업은행 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 기업은행은 전년동기대비 17.9% 증가한 4,216억원의 2Q 당기순이익을 기록. 이는 시장 컨센서스 (4,188억원)을 소폭 상회한 수준
▶ 성과급 735억원의 지급과 반기 말 매각 규모 감소 및 상각 증가로 인한 추가충당금 전입 (약 500억원)으로 전분기대비 이익은 감소하였으나, 1) 전분기에 이은 견조한 대출 성장과 더불어 NIM 개선이 이자이익 증가세를 이끈 가운데, 2) Credit cost의 전년대비 하향안정화로 인해 전년동기대비 이익은 크게 증가세를 시현
▶ 2Q 실적에서 일회성 요인을 제외한 당기순이익은 4,700억원 수준으로, 반기말 충당금 추가전입 효과 500억원 제외 시에는 5,000억원으로 추산 가능



26일 주가는 전일대비 1.27% 하락한 1만5550원으로 마감했다. 26일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 5.5배, 주가순자산배수(PBR)는 0.44배, 자기자본이익률(ROE)은 7.9%다.

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