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[강세업종] 은행 및 금융지주사 상승세...우리금융 7%↑
13.10/11
강현정
은행 및 금융지주 회사가 상승세다. 11일 오후 1시 33분 현재 우리금융지주14,170원, ▲140원, 1%은 전일보다 7.0% 상승한 1만2850원을 기록 중이다. KB금융79,400원, ▲700원, 0.89%은 5.8% 상승한 3만9900원, 하나금융지주61,700원, ▲800원, 1.31%는 5.7% 오른 3만9500원에 각각 거래되고 있다.
[2012년 12월 31일 기준, 단위 : 주식수(주), 지분율(%)]
[금융지주 및 은행주] 이슈와 수혜주
[한국투자교육연구소] 금융지주사와 은행업종은 주식, 채권, 외환, 상품 시장이 호황이고 금리 상승기에 실적이 급증한다. 경기가 최악일 때 금리는 최저 수준을 기록하고, 가장 좋을 때 금리는 최고 수준을 나타낸다.
따라서 금융지주와 은행업종에 투자하기 가장 좋은 시점은 경기 불황과 낮은 금리로 인해 주가순자산배수(PBR)가 역대 최저치에 거래되는 시점이다.
대형 금융지주사의 최저 PBR 수준은 0.7~0.9배, 최고 PBR은 1.8~2.2배 수준이다. 전문 은행들의 최저 PBR 수준은 0.5~0.7배, 최고 PBR은 1.2~1.4배 수준이다.
금융지주사 : 신한지주, KB금융, 하나금융지주, 한국금융지주, DGB금융지주, BS금융지주
은행 : 외환은행, 제주은행, 전북은행, 기업은행
따라서 금융지주와 은행업종에 투자하기 가장 좋은 시점은 경기 불황과 낮은 금리로 인해 주가순자산배수(PBR)가 역대 최저치에 거래되는 시점이다.
대형 금융지주사의 최저 PBR 수준은 0.7~0.9배, 최고 PBR은 1.8~2.2배 수준이다. 전문 은행들의 최저 PBR 수준은 0.5~0.7배, 최고 PBR은 1.2~1.4배 수준이다.
금융지주사 : 신한지주, KB금융, 하나금융지주, 한국금융지주, DGB금융지주, BS금융지주
은행 : 외환은행, 제주은행, 전북은행, 기업은행
[금융지주 및 은행주] 관련종목
| 종목명 | 현재가 | 전일대비 | 매출액 | 영업이익 | 순이익 | PER | PBR | ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 신한지주 | 45,850원 | ▲1,650원 (3.7%) | 10,127 | 8,253 | 8,268 | 11 | 0.78 | 7.1% |
| KB금융 | 39,900원 | ▲2,200원 (5.8%) | 2,844 | 2,609 | 2,607 | 12.9 | 0.58 | 4.5% |
| 하나금융지주 | 39,500원 | ▲2,150원 (5.8%) | 1,550 | 508 | 401 | 17.8 | 0.56 | 3.1% |
| 한국금융지주 | 39,950원 | ▲1,150원 (3%) | 1,880 | 1,695 | 1,681 | 126.9 | 0.83 | 0.7% |
| DGB금융지주 | 16,200원 | ▲100원 (0.6%) | 75 | -32 | -40 | 8.8 | 0.83 | 9.4% |
| 제주은행 | 5,260원 | ▲130원 (2.5%) | 918 | 121 | 95 | 4.6 | 0.40 | 8.7% |
| 우리금융 | 12,850원 | ▲850원 (7.1%) | 2,907 | 1,741 | 1,447 | 9.6 | 0.51 | 5.3% |
* 매출액, 영업이익, 순이익은 2013년 1월~6월 누적, 단위는 억원, K-IFRS 개별 재무제표 기준.
[우리금융] 투자 체크 포인트
| 기업개요 | 우리은행 등 11개의 계열사를 거느린 금융지주사 |
|---|---|
| 사업환경 | ▷2013년 세계경제는 미국과 중국을 중심으로 완만한 회복세 전망 ▷국내 경제는 하반기로 갈수록 회복세 점차 개선, 연간 성장률은 3% 내외 예상 ▷은행 수익성은 기준금리 하락에 따른 예대마진 축소로 하락 중 |
| 경기변동 | 경기 변동과 정부의 규제 정책에 영향을 받음 |
| 주요제품 | [주요 자회사 현황] ▷우리은행(100%) 순익 1.4조, 광주은행(100%) 순익 1363억, 경남은행(100%) 순익 1784억 ▷우리투자증권(37%) 순익 1660억 ▷우리파이낸셜(52%) 순익 530억 ▷우리아비바생명(51%) 순익 52억 *괄호 안은 지분율. 2012년 실적 기준 |
| 원재료 | [자금조달 현황] ▷예수부채(62%) ▷차입금(18%) ▷자기자본(5.7%) *괄호 안은 조달 비중 |
| 실적변수 | ▷예대마진 개선시 수혜 ▷예치금 증가시 수혜 |
| 리스크 | ▷부동산시장 침체로 대출자산 추가 부실 가능성 ▷기업 구조조정 영향으로 인한 대손충당금 증가 위험 |
| 신규사업 | ▷분할 매각 등 다양한 방법으로 민영화 논의 중 ▷2011년 3월 삼화저축은행 인수해 우리금융저축은행 설립 |
(자료 : 아이투자 www.itooza.com)
[우리금융] 한 눈에 보는 투자지표
(단위: 억원)
[우리금융] 주요주주
| 성 명 | 관 계 | 주식의 종류 | 소유주식수 및 지분율 | 비고 | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 기 초 | 기 말 | ||||||
| 주식수 | 지분율 | 주식수 | 지분율 | ||||
| 예금보험공사 | 최대주주 | 보통주 | 459,198,609 | 56.97 | 459,198,609 | 56.97 | - |
| 계 | 보통주 | 459,198,609 | 56.97 | 459,198,609 | 56.97 | - | |
| 기 타 | 0 | 0 | 0 | 0 | - | ||
