[플래티넘 3년] 모델포트 수익률 26.9%..어떻게?

가투클럽 플래티넘 서비스가 올해 10월로 3주년을 맞는다.

아이투자가 운영하는 고품격 가치주 발굴 서비스인 '가투클럽 플래티넘'은 지난 2010년 10월 4일 회원들이 가치투자 전략을 실전에 쉽게 활용할 수 있도록 종목발굴에서 부터 적정주가 계산, 매수·매도전략, 이슈 발생시 대응전략까지 모두 아우르는 주식투자 토탈케어 서비스다.

▷ 수익 실현 성공률 62%, 매도시 평균 수익률은 20%~50%

출범 당시 가투클럽 플래티넘은 스타일에 따라 '스노우볼', '역발상', '자산주', '거북이', '메가트랜드' 등 총 5개 펀드를 구성했다. 5개의 포트 중에서 1~2 종목씩 골라 투자금을 고르게 분배해 안정적이고 효율적인 포트폴리오를 운영하는 컨셉이다.

스노우볼 펀드는 업황에 큰 영향을 받지 않고 이익률이 꾸준한 기업을 편입한다. 구르면 불어나는 눈덩이처럼 안정적인 복리수익률을 기대하는 펀드다. 역발상은 업황이 최악인 상태나 일시적 요인으로 주가가 급한 기업에서 투자기회를 찾는 펀드다.
거북이 펀드는 시간을 걸리지만, 기업 가치에 따라 안정적인 수익을 낼 수 있는 종목에 투자한다. 메가트랜드는 우리 미래의 삶을 바꿀 수 있는 장기적인 트렌드에 속한 기업에 투자한다. 자산주 펀드는 현금, 부동산 등 많은 자산을 보유한 기업에 투자하는 펀드다. 2011년 자산주 펀드가 폐지되고 새로 '성장주' 펀드가 도입됐다. 성장주는 장기적인 관점에서 꾸준히 성장할 기업을 찾아 투자하는 펀드다.

스타일에 따라 다양한 펀드를 제시한 결과,, 2013년 9월 7일 현재까지 모두 106개 종목이 추천됐고, 그 중 76개 종목은 적정주가 도달 또는 종목교체 이유로 포트에서 제외됐다.

76개 제외종목 중 수익을 낸 종목은 47개(62%), 손실을 낸 종목은 29개(38%)다. 수익을 낸 종목 중 26개는 20%~50%의 수익을 확정했다. 50% 이상 높은 수익률을 기록한 종목도 삼영무역 등 8개다. 반면 30% 넘게 하락한 종목은 4개에 그쳤다.

▷ 발굴 → 분석 → 관리...시장 상황에 따른 투자전략 제시

다년간 꾸준한 수익률 달성의 배경에는 발굴 → 분석 → 관리로 이어지는 체계적인 프로세스가 있었다. 가투클럽은 먼저 유망기업 분석을 통해 저평가 우량주를 발굴한다. 목표주가와 매매전략, 제품정보 및 사업모델, 주요 핵심지표와 점검해야 할 리스크 등이 제시돼 있는 리포트를 회원들이 알기 쉽게 작성해 제공한다. 이 과정에서 좋은 기업이지만 고평가됐거나, 분석 과정에서 아이투자의 종목 편입 기준에 미달할 경우 리포트 작성이 끝났다 하더라도 편입하지 않는 것을 원칙으로 한다.

펀드에 편입된 이후에는 철저한 관리에 들어간다. 실적분석, 주요 이슈 및 뉴스분석, 주가 움직임이 큰 종목을 추적하며 투자판단 등을 제시한다. 이와 관련한 투자전략은 문자 서비스를 통해 실시간으로 회원들에게 제공한다.

전체 시장 상황에 따른 투자전략도 제시한다. 금리, GDP(국내총생산) 등 거시지표를 통해 주식의 상대적인 매력도를 파악해 주요 변화가 있을 때마다 적절한 현금비중과 투자전략을 제시한다. 단순한 개별 종목추천에서 벗어나 전체적인 시각에서 회원들이 자산을 관리할 수 있도록 의견을 제시한다.

▷ 진화하는 서비스...모델포트 1년 수익률 26.9%

가투클럽 플래티넘 서비스는 지난 2012년 7월 '추천 포트 만들기' 서비스를 신규로 시작했다. 현재 시점에서 기대수익률이 높은 종목과 신규 편입 유망 종목을 포트폴리오로 구성해 제공한다. 이는 플래티넘 서비스에 신규 가입한 회원들을 위한 서비스로 종목 선택 가이드라인을 제시해준다. 현재 추천 포트 만들기는 '새내기 포트'란 이름으로 제공되고 있다. 매주 금요일 마다 신규 편입 및 기대수익률이 높은 종목 3~5개를 추천하며 현금 비중도 함께 제시한다.

출범 2년을 맞이해서는 '모델포트'라는 서비스를 도입한다. 모델포트는 플래티넘 포트에서 종목을 골라 개별 종목별 투자비중과 현금비중까지 자세히 제시해주는 서비스다. 이를 테면 플래티넘 포트에 편입된 30개 종목 중 15~20개 종목을 골라 현재 시점에서 최고의 포트폴리오를 제시하고 각 종목별 투자 비중과 현금비중, 매매전략을 함께 제시하는 것이다.

회원 입장에선 현실적으로 플래티넘 포트 전 종목에 투자하기 힘들다. 모델포트는 어떤 종목을 골라야할지, 종목별 투자비중은 얼마만큼 가져가야할지에 대한 고민을 해결해준 셈이다. 또한 현금까지 고려한 매매를 통해 정확한 수익률 추적도 가능해졌다.

모델포트는 2012년 9월 7일 투자금액 1억원을 설정하고 10개 종목으로 시작했다. 이후 종목을 추가로 늘렸다. 모델포트 출시 1년이 지난 지금(지난 7일) 편입 종목 수는 18개, 수익률은 26.9%, 현금 비중은 9.1%다. 모델포트에 따라 1억원을 투자했다면, 1년이 지난 현재 회원의 자산이 1억2689만원으로 불었다는 얘기다. 같은 기간 코스피 지수가 1.3% 상승한 것과 비교하면 매우 높은 성과라 할 수 있다.

지난 3년간 작성된 분석보고서는 총 185개다. 이 중 140개가 표출됐으며, 실제 포트에 편입 된 기업 리포트는 106개다. 종목발굴 및 분석, 실적시즌 성과분석, 이슈 대응 및 포트를 관리하는 연구원은 총 9명이다. 연구원들은 투자자산운용사, 금융투자분석사 등 다수의 금융 자격증을 보유하고 있는 전문가들로 구성됐다. 

한편, 가투클럽 플래티넘 3주년을 맞아 특별 이벤트를 실시한다. 기존 20% 할인+20% 추가할인 이벤트, 유료 만료회원 손실복구 지원 프로그램, 1+1 이벤트 등 다양한 이벤트가 진행된다. 특히, 추가 20% 할인 이벤트는 1년에 한번 할인하는 특별 이벤트인 만큼 기존 회원이 서비스를 연장하거나 신규로 가입을 생각하고 있는 회원에게 유용한 이벤트가 될 것으로 기대된다.

→ 가투클럽 플래티넘 3주년 이벤트 참여하기(https://www.itooza.com/event/201309_vclub.html)