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[장기주택계좌] 2011.02월 결산
안녕하세요? 오호선입니다.
밸류타이머님의 '전략적 가치투자'를 수강한 이후 실제 사례에서 적용중입니다.
아직 미완의 형태이기에 보완해야 할 곳이 많이 있습니다. 천천히 완성해 나갈 계획이긴 한데 게으름으로 인해 계속 제자리
걸음인 것 같습니다. 2011년에는 조금 더 분발하려고 합니다.
장기주택계좌 투자 원칙
1. 밸류에이션은 직접 구하고, 구한 식을 기록해둔다.(BPS, 5년 EPS, 성장률을 조합하여 퉁쳐서 계산)
2. 가치가중(2.3배)으로, 레버리지 없는 방식
3. 25종목 정도 기준으로, <자산: 성장>, <내수: 수출>의 비중이 70%를 넘지 않고, 업종별 안배, 테마주도 일부편입.
4. 내재가치 대비 고평가시 현금비중 높인다.
5. 최고의 조합과정을 찾기위한 전략을 계속 검토해 나간다.
6. 종목교체는, 경영자의 도덕성(신뢰)이 무너 졌을때, 내재가치를 넘어섰고 성장성에 의문이 생길때 교체한다
거래할 여건이 안되다 보니, 매도시기를 놓쳤습니다. 현재는 다시 급락 중에 있습니다.
줄 기대를 하고 있었는데, 처음부터 화끈한 신고식을 하고 있습니다.
높은 가중치를 부여한 것 같습니다.
안정감을 유지하는데 도움을 주었습니다.
- 장기주택계좌는 동양종금에 2개의 통장에 적립식(매달 50~100만원)으로 운용중에 있습니다.
소득공제와 배당 비과세라는 좋은 조건의 30년 만기로, 나중에는 아마도 연금으로 사용되지 않을까 싶습니다.
통장이 2개로 나뉜이유는, 처음에는 주식형으로 만들었다가, 나중에 채권도 투자할지 몰라서 주식+채권형으로
추가로 만들어서 통장이 2개가 되었습니다. 현재는 나중에 만든 주식+채권형에만 추가납입 하고 있습니다.
이로인해 불편이 좀 있습니다. 거래할 때나, 월말 결산할 때 손이 좀 여러번 갑니다..