1.HONEST 1펀드(설정일:2003.01.01)
| 종목명 | 보유수량 | 평균매입가 | 현재가 | 평가손익 | 수익율 | 평가금액 | 보유기간 |
| 강원랜드 | 488 | 13,138 | 14,800 | 810,933 | 12.65 | 7,222,400 | 2년 |
| 대한제당우 | 10 | 9,870 | 13,600 | 37,300 | 37.79 | 136,000 | 6개월 |
| 동부건설 | 1,400 | 5,424 | 16,300 | 15,225,379 | 200.48 | 22,820,000 | 1년3개월 |
| 동부건설우 | 170 | 9,932 | 12,400 | 419,500 | 24.84 | 2,108,800 | 1개월 |
| 무림제지 | 446 | 9,321 | 14,700 | 2,398,650 | 57.69 | 6,556,200 | 7개월 |
| 삼성전기우 | 160 | 13,978 | 14,300 | 51,500 | 2.3 | 2,288,000 | 9개월 |
| 삼테크 | 1,000 | 3,824 | 4,135 | 310,400 | 8.12 | 4,135,000 | 1개월 |
| 신영증권우 | 40 | 15,850 | 17,000 | 46,000 | 7.26 | 680,000 | 3개월 |
| 신성건설우 | 930 | 2,007 | 2,400 | 365,450 | 19.58 | 2,232,000 | 4개월 |
| 한솔케미칼 | 1,310 | 4,653 | 6,980 | 6,096,550 | 49.98 | 9,143,800 | 9개월 |
| 호텔신라우 | 40 | 5,000 | 5,650 | 26,000 | 13.00 | 226,000 | 3개월 |
| 현금 | 1,454,503 | 22,738,362 | 57,547,400 |
현금포함 HONEST 1 펀드 2005년6월30일 현재 자산총액:59,001,903원
2.HONEST 2 펀드(설정일:2005.02.01)
| 종목명 | 보유수량 | 평균매입가 | 현재가 | 평가손익 | 수익율 | 평가금액 | 보유기간 |
| 강원랜드 | 20 | 12,950 | 14,800 | 35,980 | 13.89 | 259,000 | 3개월 |
| 디피아이우 | 60 | 3,350 | 3,685 | 19,340 | 9.62 | 221,100 | 3개월 |
| 무림제지 | 70 | 10,370 | 14,700 | 299,580 | 41.27 | 1,029,000 | 5개월 |
| 삼성전기우 | 20 | 14,800 | 14,300 | -11,000 | -3.72 | 286,000 | 4개월 |
| 삼테크 | 138 | 3,776 | 4,135 | 47,562 | 9.13 | 570,630 | 2개월 |
| 현금 | 504,955 | 391,462 | 2,402,730 |
현금포함 HONEST 2펀드 2005년6월30일현재 자산총액:2,907,685원
처음으로 펀드를 공개합니다..
가.펀드설명 및 성격
honeset 1 펀드는 본인이 운영하는 계좌로 2001년 9월부터 운영해오고 있는데, 2003년 1월 이후로 자금이 급증하였고, 그때부터 정확한 잔고집계를 하였기
에 편의상 펀드설정일을 2003년 1월로 하였습니다.
honest 1펀드에는 한달평균 170만원의 자금(9월까지는 270만원 투입)이 꾸준히 유입되고 있습니다.
honest 2 펀드는 누님이 지난 몇년간의 honest 1펀드 수익율을 확인해보시고, 2005년 2월부터 한달에 50만원씩 투자를 의뢰하여서. 설정된 펀드입니다.
타인의 계좌를 대신 운영해주는 관계로(가족이기에.. 수수료는 무료,운용기간은 10년, 연간목표수익율은 배당포함 10%로 하기로 약속하였습니다.) 수익율이 다소 떨어지더라도 주식투자에 일반인들의 신뢰회복을 목적으로 설정되었기에 철저하게 배당위주로 가져갈 생각입니다..
1,2펀드 공히 연매출액 500억 이상인 기업을 중심으로 설정하였고, 앞으로도 연매출액 500억 이상인 기업들(아마도 대부분 그룹계열사가 될거 같습니다.)을 중심으로 포트를 구성할 생각입니다.
2. 수익율 계산
1,2펀드 공히 연말잔고를 기준으로 그다음해 원금으로 전환되기에.. 실제 HTS수익율과 다소 차이가 납니다..
가) HONEST 1 펀드 수익율 현황
원금: 2003년 1월 기준원금:21,813,287원
2005년 1월 기준원금:30,759,079원
수익율: 2003년 1월 기준 누적수익액:37,188,616원(누적수익율:170%)
2005년 1월 기준 누적수익액:28,242,824원(누적수익율:92%)
나) HONEST 2 펀드 수익율 현황
원금 :2,500,000원
수익율:누적수익액:407,685원(수익율 16.30%)
다)2005년 포트내 구성변화
2005년 이후로 포트에 계속적으로 추가매수하였기에 별다른 변화는 없고, 2월에 개인적으로 급히 주택자금이 필요하여(부동산가격만 하락하면 돈버는데,,ㅜㅜㅜㅜㅜ)
삼성전자 30주(매입가:46만원,, 매도가 53만원, 5개월보유)
대신증권우 630주(매입가:9,000원 매도가 10,300원, 12개월보유)
강원랜드 400주(매도가 13,600원 1년이상 보유)
미래에셋 인디펜던스 펀드 환매(환매금액:630만원, 투입원금 550만원)
총 3,400만원정도의 주식을 매도하였습니다.
3.향후 펀드운용계획
앞에서도 밝혔듯이. 타인의 자금을 굴려주는 2펀드가 상당히 신경이 쓰이는게 사실입니다... 연매출액 500억 이상인 기업을 중심으로 매수하되, 장기운용성격이 강하고 소멸성 보험이 주류를 이루는 손해보험사.(동부화재),, 선진국형 산업인
호텔이나 레저산업(호텔신라우나 강원랜드.. 특히 강원랜드를 집중편입할 예정입니다.),, 부동산과 같은 월세 효과를 얻기 위해서 3월결산법인(우리투자증권우,신영증권우)기업주식을 실적추이를 봐가면서 편입할 예정입니다.
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점수주기
제가 잘못 보고 있는지도 모르지만 글에 나타난 것만 보면... 누적 수익을 구하실 때 현재자산-기초자산에서 그 사이에 일어난 증자, 감자금을 가감해 주어야 합니다. 유입된 증자금을 수익으로 잘못 처리하신듯...
다양한 방면에 투자 식견이 높으신 것 같습니다. ^^
강원랜드는 저도 아주아주 고민 중입니다.
좋은 포트 잘 감상하고 갑니다..
동부건설에서 2루타를 날리셨네요. ^^
자주 좋은 의견도 부탁드립니다.
주식투자한지는 대한민국 주식투자 바람이 불었을때 시작했으니까..(99년도 였네요...아직도 벤처기업 주식 가지고 있습니다.^^) 횟수로 7년 넘어가네요.. 24살에 시작했는데.. 그때 700만원으로 시작해서... 나름대로는 최대한 보수적으로 운용한다고 했는데..(가스공사 공모.. 아시아나 공모 참여, 담배인삼공사 공모참여, 엘지전자를 5만원에 매입했는데.. 대주주가 팔더라고요) 400만원정도 손해보고 1년정도 뒤에 전문자격사 시험 준비때문에 그만두었다가... 911이후 50만원으로 시작한 잔고가 지금은 120배가 늘었네요..
저는 투자할때 개별기업보다는 거시적인 산업동향 보고서 자료를 많이 참조합니다...분석이 많이 서툴러서.. 대형주 위주로 가져가려고 합니다.....(한가지 아쉬운건... 보험산업.. 호텔산업에.. 대한 산업보고서를 접하지 못해서.... 보험업. 호텔업 투자가 상당히 신중해지네요.)
2001년 이후 시장에 참여하면서 거래했던 기업들이 삼성물산.에스원.한진해운(참고로 한진해운 3천원에 사서 5500원에 팔았습니다.).삼성테크윈 등 액면가 5천원 미만 중저가 대형주들이었습니다. 그때는 기업분석을 잘 몰랐기에 대충? 매입하고 대충? 팔았습니다..... 물론 그당시에도 낭중지추 K라는 필명으로 기업분석을 했던 글을 보았는데.. 대부분 모르는 기업?(지금생각하면 너무 아깝습니다.)이라 그냥 무시했습니다...
그러다가 2003년 가을에 우연찮게 삼성엔지니어링에 대해서 어쭙잖게 분석한후... 대박을 터뜨렸고..(3500원에 매입해서 2004년 4월에 6천원 매도..2005년 6월 15,000원).. 2004년 봄 동부건설에서 다시한번 대박을 터뜨린후 투자방향을 완전히 전환시켰습니다...(매입하기 전에 철저하게 분석하고.. 배당이라는 안전마진이 어느정도 확보가 가능한지 여부등.....)
올해 2월에 3천만원어치 주식을 매도할때 기준도... 생각없이 매입했던 기업들.... 시가배당율이 떨어지는 기업들 위주로 처분하였습니다....
1.강원랜드...
2003년부터 관심을 가져온 기업입니다.. 대한민국 유일의 내국인 카지노...98년 1,800원에 공모참여 못한게 무척이나 아쉽습니다..2003년도에 지금처럼 분석하고 들어가지 않고. 단순히 좋다는 막연한 생각??으로 들어가서 고생도 많이 했습니다... 매입가는 16,000원부터 9,000원까지 다양합니다...(중간에 7% 주식배당도 받았습니다..... 지금은 여러가지 지표로 보아서 할인거래라고 생각들을 많이 안하시는 거 같습니다...그러나 저는 반대로 생각합니다.. 향후 10년독점에 대한 프리미엄이 과연 이정도 밖에 안될까 하는 생각이 듭니다.... 저는 우스개 소리로... 카지노는 라스베가스에 있지. 우간다에 없다고 항상 말합니다....(일명 선진국형 산업이죠...)
그리고 카지노 산업특성상... 일반인의 접근이 어려운 곳에 위치하는 것으로 알고 있습니다..따라서 대한민국에서 내국인 출입카지노는 강원도 외에는 들어서기 어렵지 않을까 하는 생각이 듭니다.. 내국인 출입카지노는 대한민국에 도입된지 5년정도 밖에 안되서 그 역사가 무척이나 짧습니다.. 아직은 도박장 정도로 생각하신 분들이 대부분인거 같습니다... 언론기사 등을 볼때.. 도박의 개념에서 리조트 개념으로 카지노 산업자체가 변하고 있다는 생각이 듭니다..
토토도 처음 대한민국에 도입되었을때도 헤맸지만... 지금은 완전히 자리를 잡았다는 생각이 듭니다...
그리고 기업개별적으로는 PBR은 상당히 높게 나오고 있지만.. 대한민국 상장기업 최고의 영업이익율, 등 기업자체는 말할 필요가 없겠죠..(순전히 독점에 따른 이익이라고 봐야겠지요)..
그리고 배당성향이 점차 개선되고 있습니다. 저는 2003년 결산분부터 배당을 받았는데... 320원(이때는 주식배당 7%도 받았음).. 450원등으로 점차 개선되고 있기에.. 배당투자로서도 충분히 고려가치가 있다고 판단이 됩니다.
2.대한제당우.
올초에 우선주 기준으로 850원 현금배당 공시가 나고부터 주가가 8천원대에서 급등했었죠...2004년
분기 보고서를 보면... 영업외 비용이 지속적으로 감소하고 있는 것으로 나타나고 있습니다...따라서 배당성향이 꾸준히 개선되지 않을까 하는 생각에서 관심을 가지고 지켜봤는데... 급등하는 바람에 쳐다만 보고 있습니다...ㅜㅜㅜ
3.동부건설, 동부건설우
아시는 것처럼..2002년,2003년 2년 연속 대한민국 상장기업 시가배당율 1위기업입니다... 그때도 시가배당율 1위 기업인줄은 알았는데..거래량이 적고, 대기업?이 아니라는 아주 단순한 생각으로 매입을 포기했습니다....(지금생각하면 한심스럽니다...ㅜㅜ)
대주주 지분이 70% 넘어서(지금은 대주주 지분이 회사로 증여되고. 증여된 자사주중 200만주 가량이 작년 11월에 8천원 가격으로 국내외 펀드로 매각되었습니다..)...의도적으로 고배당을 한것으로 추정됩니다...대주주 지분이 회사로 증여되면서... 현금배당이 줄지 않을까 의심했는데.....일단 2004년도에는 예상대로 현금배당을 했습니다...워낙싸게 매입해서리.. 특별한 문제가 발생하지 않는한 계속적으로 보유할 예정입니다.
우선주는 올해 5월에 외국계에서 매도해서 주가가 떨어질때.... 보통주와의 괴리차가 벌어지고..시가배당율이 받쳐주길래.. 매입하였습니다..
4.무림제지..
사업을 영위하면서 지주회사 역할을 하는 기업이죠... 역시 배당때문에 매입하였습니다. 시가배당율이 10%이상으로 꾸준히 받쳐주고.. 기업자체도 연간 순이익이 자본금을 넘어설 정도로 우수합니다.
2004년도 같은 경우에는 현금 250원, 주식10%배당을 받았습니다.(매입가대비 10%이상의 고배당기업입니다.).. 역시 매입가 대비 시가배당율이 받쳐주는 관계로 꾸준히 보유할 예정입니다.
5.삼성전기우..
포트내에서 수익율이 가장 떨어지는 기업입니다...(여기 계신분들은 SDI때문에 골치가 아픈걸로 압니다...) 작년 10월 주가가 사상 최저치로 추락했을때... 순자산가치를 보고 매입하였습니다...매입이후 지속적인 영업손실이 발생하는 관계로... 추가매수는 보류하였습니다..(기존 보유분은 계속 들고갑니다.).. 기업분석에 충실하고 난 다음부터는 가격변동폭이 크고... 생소한 분야가 많이 나오는 기술주 들은 피하게 되네요...
6.삼테크...
아이투자에서 많이 언급되었던 기업이기에 설명은 생략합니다.. 본인도.. 2002년부터 지켜봐왔던 기업입니다.. 지표투상으로는 저평가기업이 맞는데... 과연 유통업자체가 진입장벽이 높은 산업에 해당되는지,, 삼테크 자체적으로도 경쟁기업을 이길수 있는 특별한 경영노하우가 있는가 하는 의문이 들어서 현금배당을 고려해서.... 4천원이하에서 1천주만 매입하였습니다...
7.신영증권우.
아이투자에서 많이 언급되었던 기업입니다..증권업자체가 연간으로 따져봤을때.. 가격변동폭이 상당히 큰편입니다. 최고점과 최저점 사이에 2배정도의 가격차이가 발생합니다..
산업자체가 워낙 진폭이 커서.. 장기투자하기에는 다소 무리가 따르더라고요.. 그중에서도 신영증권은 아시는 것처럼.. 꾸준한 배당으로 인해. 동일업종 여타기업과는 틀리게 변동폭이 작습니다..
부동산의 월세 비스무리한 효과를 얻기 위해서... 매입하였고... 향후 추가적으로 매입할 예정입니다...
8.신성건설우...
2004년 우선주기준으로 매입가대비 시가배당율이 10%가 넘는 관계로 배당때문에 매입하였습니다.. 작년 결산보고서를 보면.. 올해 예상매출액을 6천억 이상으로 추정하였기에.. 작년수준의 배당이
이루어질것으로 사료됩니다.... 다만.... 건설업자체가 인플레이션 헤징기능이 있는 관계로 절대매출액은 늘고 있는데... 해당기업 시장점유율은 점차 하락하고 있고.. 높은 부채비율때문에.. 장기적으로 성장가능한 기업인지 의심이 갑니다.....1천주 매입할 계획이었으나.. 70주 모자란 930주에서 매입을 중단하였습니다. 참고로 대주주가 올해초부터 지속적으로 보통주를 매수하고 있습니다...
9.한솔케미칼..
부실자회사 때문에 엄청 고생했던 기업입니다...... 지난 몇년간의 손실이 영업외손실이었기에.. 작년 8월부터 매입을 시작하였고.. 올해 배당효과로 인해 하락했을때.. 추가로 매입하였고. 최근에도 급락했을때... 추가로 매입하였습니다.. 올해 실적이 꾸준히 개선되고 있고... 매입가대비 시가배당율이 받쳐주는 관계로 계속 보유할 생각입니다...
10.호텔신라우...
개인적으로 삼성계열사들을 좋아합니다...우선주 기준으로 작년 배당율이 5%가 넘기에...매입을 단행하고.. 호텔업의 전망과.. 해당기업을 분석하고 있는 중이며.. 추가로 매입할 의향을 가지고 있습니다.
11.디피아이우...
아이투자에서 많이 언급되엇고.. 2002년도에 대한민국 자사주 보유 1위 기업으로 기업분석도 한적이 있지요... 기업자체는 다 아시는 것처럼 우수하기에 생략하고... 역시 동부건설우처럼... 보통주와 우선주의 괴리차가 벌어지길래..... 시가배당율을 고려하여 올해 매입을 단행하였습니다.