장기낭만투자가펀드 VOL-19
| 종목 | 현재가 | 전일대비 | 등락률(%) | 매수가 | 수량 | 평가금액 | 손익 | 수익률(%) |
| 신일건업 | 4,000 | ▲ 20 | 0.50 | 2,324 | 3,510 | 14,040,000 | 5,882,760 | 72.12 |
| 파라다이스 | 4,570 | ▼ 30 | 0.65 | 3,813 | 2,251 | 10,287,070 | 1,704,007 | 19.85 |
| 한국저축은행 | 7,150 | ▲ 70 | 0.99 | 6,873 | 1,209 | 8,644,350 | 334,893 | 4.03 |
| 제일저축은행 | 3,075 | ▲ 15 | 0.49 | 2,961 | 1,580 | 4,858,500 | 180,120 | 3.85 |
| 그린화재보험 | 2,830 | ▼ 20 | 0.70 | 2,942 | 1,007 | 2,849,810 | -112,784 | -3.81 |
| 진흥기업우B | 505 | 0 | 0.00 | 475 | 1 | 505 | 30 | 6.32 |
| 합계 | 40,680,235 | 7,989,026 | 24.44 | |||||
펀드설정일 2000.01.15
총평가금액 4,180만원
누적수익률 8.15%
2005년 수익률 47.28%
열 아홉번째로 올리는 포트입니다.
그간 포트의 변화가 조금 있었습니다.
올 초 편입하여 큰 수익을 준 솔로몬저축은행(27.15% 이익실현, 111일 보유),
잠시편입했던 인선이엔티(9.70% 이익실현, 7일 보유)와, CJE(3.31% 이익실현, 9일 보유)를 전량매도하였고,
파라다이스의 비중을 일부축소(21.88% 이익실현, 211일 보유)하였습니다.
한국저축은행, 그린화재, 신일건업의 비중을 확대하였습니다.
신규편입종목은 제일저축은행과 진흥기업우B입니다.
제일저축은행은 솔로몬저축은행을 공부하다가 관심종목에 넣어두었던 종목입니다.
얼마전까지 사상최대 실적에 수증까지 호재연발이었는데, 생뚱맞은 적자전환으로 인한 폭락(?)으로 원하는 가격대에 근접하여 편입하였습니다.
성투하십시오.
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점수주기
작년동기대비 영업수익은 3% 소폭 증가한 반면에,,
당기순이익이 -169억 정도가 나더라고요,,
잘 살펴보니까 기타영업비용의 대손상각비로 140억이 계상되어 있었습니다.
뭐, 특별한 원인이 있어서 그런지, 재무제표만 살펴봐서 잘 모르겠습니다.
최대주주관련 특수관계인으로부터 100억 정도 자산을 수증받아 특별이익 처리했다고 5/3일자로 기사가 공시되어 있고요.. 무엇인가 관련되어 있는 듯도 하고요...
이미 살펴보셨으리라 생각되어지지만,, 원인파악이 필요할 듯 싶습니다.
그래도, 단기에 많이 하락하여,, 향후 영업이 잘된다는 가정아래, 매력포인트는 있는 것 같습니다.
인선이엔티 매도이유는
첫째, 제일저축은행 물타기를 위해서이고
둘째, 낙폭이 크긴 하지만 제 기준에선 여전히 고평가이기 때문에 약간에 이익에 만족하였습니다.
2분기까지는 실적이 괜찮았었는데, 대손충당금적립 및 제이원저축은에 대한 회계감사기준(?) 변경으로 인해 3분기에 적자전환했더군요...
아마도 적자를 메우기 위한 건물수증인듯 싶습니다.
큰틀로 봐서 "고객이 누구인가?"하는 점인 데
1.우리나라 금융권 전체의 공급과잉으로 인한 경쟁상태인 바 저축은행의 차별화된 고객이 확보되어 있으며 지속적인가?,
2.소비둔화,이익감소 등 고객의 이익감소추세로 인한 이자지급능력에 리스크는 없는가?
따라서 영업이익의 추이라든지,대손충당금 적립비율,BIS 비율 등 세밀한 분석이 전제되어야 할 것으로 생각합니다.아울러 대출 자산에 대한 담보여력을 전반적으로 확인 해 보면 좋을 것 같습니다.