다음은 약 천만원에서 오천만원 정도를 주식에 투자하는 직장인의 고뇌입니다. 여러분의 조언을 부탁드립니다.
* 기술적 매매는 월봉을 기준으로 하고, 주봉을 참고 함
1. 이동평균선 및 정배열 매매
1) 기법: 단기이평선이 장기이평선을 상승통과(골든 크로스)시 매수 하락통과시 매도.
2) 장점: 복잡한 분석 없이 기계적으로 매매하여 안정적인 수익을 얻을 수 있다.
3) 단점:
ㄱ) 주가가 박스권시 주가는 횡보하는 데 오를 때 사고 내릴 때 팔아 손실 확대
ㄴ) 상승 또는 하락 시그널시 이미 주가가 많이 오른 상태 또는 고점대비 20% 이상 하락한 상태
ㄷ) 고점을 알 수 없다.
2. MACD를 이용한 매매
1) 기법: 월봉 MACD 매수 시그널 시 매수
2) 장, 단점: 이평선 기법과 비슷
3. 쌍바닥 및 쌍봉 찾기
1) 기법: 바닥권에서 전 저점 보다 높은 바닥 형성시 매수신호, 상승 후 전고점보다 낮은 고점 형성시 매도신호. 월봉 기준, 주봉 참고
2) 장점: 장기 상승 및 하락기에 고점과 저점을 비교적 정확히 알 수 있다.
3) 단점:
ㄱ) 쌍바닥 및 쌍봉 형성 확인까지 많은 시간이 필요
ㄴ) 많은 경우 외바닥을 보일 때가 많고, 급등시에는 외봉을 형성한 후 급락한다.
ㄷ) 대세 상승기 쌍바닥 형성점이 조정 마지막 단계 (개미 떨어내기 패턴?)
ㄹ) 상투에서 전고점을 경신하는 듯 하다가 급락 후 대세 하락 반전
4. 따고 배짱 기법
1) 기법: 기술적 또는 기본적 분석으로 매수 후 일정폭 상승/하락 시 자동 매매
2) 장점: 수익 확률 증가 (> 50%)
3) 단점: 대세 상승 시 보다 큰 수익을 놓쳐버리고, 더 안좋은 종목으로 옮겨 탈 우려.
5. “지금은 물타기 중” 기법
1) 기법: KOSPI 50종목 정도에서 일봉 및 분봉으로 기술적 분석 매수후 1~5% 수익 시 매도, 하락시에는 충분한 현금을 이용 매수단가 낮춘다. 현금비중을 약 50% 정도 유지하면서 급락시 대비, 그리고 매매 중에는 MMF에 유치하여 이자수익
2) 장점: 수익 확률 증가
3) 단점:
ㄱ) 잦은 매매로 보통 직장인은 할 수 없음
ㄴ) 자본이 3억 이상은 되어야 직장없이 전문 투자를 할 수 있음
ㄷ) 대세 상승기에는 장기투자로도 30% 수익을 얻을 수 있음
6. 피터린치 기법
1) 기법: 기본적 분석으로 발굴한 성장주 및 턴어라운드 종목을 100 종목 이상 장기 투자하여, 하락종목은 최대 100% 손실이나 상승종목은 몇백% 수익으로 하락부분을 보완
2) 장점: 이미 검증된 기법
3) 단점
ㄱ) 개인 투자가가 따라하기에는 그 많은 저평가 기업을 일일히 정확히 분석할 수 없다.
ㄴ) 소액으로는 100개 기업 이상을 사기 힘들다.
7. “exc” 기법
1) 기법: 1년에 한 번 50~100여개의 저평가 기업을 편입하여, 수익이 난 종목은 이익 실현 후 아직 덜 오른 기업에 재투자
2) 장점: 기본적 분석에 베팅의 기술을 접목, 안정적인 수익 창출
3) 단점
ㄱ) 소액 개인 투자가가 따라하기에는 역시 시간 및 자본 부족
ㄴ) 매도시점의 불분명
8. “버펫” 기법
1) 기법: 저평가 기업을 매수하여 가치를 인정받을 때까지 장기 보유, 또는 주주이익을 지속 증가시키는 성장주를 매수하여 장기 보유
2) 장점: 이미 검증된 기법
3) 단점
ㄱ) 때로는 시장이 알아 줄 때까지 30년을 기다려야 함
ㄴ) 30년간 쓰지 않아야 할 여유자본이 있어야 함
ㄷ) 매수가 대비 50% 하락시에도 꿋꿋이 버텨야 함
ㄹ) 주가가 고점을 형성했지만 아직도 저평가 상태이어서 계속 보유를 한 후 3년간 조정을 해도 계속 보유, 결국 6년간 수익이 전무 할 수도 있음
ㅁ) 투자금 이외에도 다량의 현금을 보유하고 있어야 함
9. 일반적인 가치투자 기법
1) 기법: 저평가 기업을 매수하여 적정주가 도달 시 매도
2) 장점: 주식투자의 교과서적 방법, 근래 우리나라 주식시장에 불어오는 근본적 변화
3) 단점
ㄱ) 주가는 실적보다 6개월에서 1년 선행
ㄴ) 대세 저점에서는 아직 EPS, ROE가 낮고 PER, PBR이 높은데로 불구하고 상승 시작
ㄷ) 고점에서는 아직도 실적이 계속 사상최대를 실현하는 데도 불구하고 대세 하락 시작
10. 사와카미 기법
1) 기법: 종목보다 경기를 먼저 보고, 다음 대세 종목 후보에 미리 투자후 장기 보유 (경기사이클 고점까지)
2) 장점: 이 기법에 종목 분석까지 곁들이면 가장 완벽한 투자
3) 단점
ㄱ) 거시경제의 흐름 및 업종 내 차세대 선도주를 개발하는 능력은 엄청난 공부 및 감각이 필요, 일반 직장인이 하기에는 부담스럽다.
ㄴ) 역시 10년 이상 쓰지 않아야 할 자본이 필요
어떻게 할까? ? ?
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점수주기
2규칙 : 정신이 확실하고 의심할 수 없는 인식을 족히 얻어 낼 수 있다고 여겨지는 대상만을 다루어야 한다.
...... 많은 것에 대해 잘못된 견해를 갖고 있다면, 더 적은 학식을 갖고 있다고 볼 수 있다.
그러므로 난해한 대상들에 몰두해서 참된 것을 거짓된 것에서 구별하지 못한 채 의심스러운 것을 확실한 것으로 인정하는 것보다는 차라리 연구를 하지 않는 편이 더 낫다.
...그런 경우에 지식을 증대시킬 수 있다는 희망 못지않게 지식이 감소될 수 있다는 염려도 크기 때문이다.
.....단지 개연적인 인식을 모두 내던지고, 완벽하게 인식된 것 및 더 이상 의심할 수 없는 것만을 신뢰해야 한다.
......그들은 이런 인식을 아주 쉽고 명백한 것으로 간주하고는, 그런 것을 소홀하게 생각하기 때문이다.
그렇지만 이는 인간의 공통된 결점에서 비롯되는 것일 뿐이다.
... 우리가 위의 규칙을 철저히 지킨다면, 우리가 배워야 할 것은 극히 적다는 것이 드러난다.
...... 한 대상에 대해 두 사람이 서로 다르게 판단한다면, 적어도 그 가운데 하나는 잘못된 것임이 분명하다.
...... 그의 근거가 확실하고 명증적인 것이라면, 그는 이것을 다른 사람에게 제시해서 결국 그의 오성을 확신시킬 수 있을 것이기 때문이다.
......개연적인 의견들로부터 완전한 지식에 도달할 수 없다는 것은 확실하다.
다른 사람이 한 것보다 우리가 더 잘 할 수 있다고 바라는 것은 실로 무모한 짓이기 때문이다. -데카르트'정신지도들 위한 규칙들 중에서'-
생각합니다
그믿음을 갖기위해서는 수많은 시행착오와 고민이 많이 될것입니다
그래도 자신감과 믿음을 가지고 자신의 원칙을 지켜나갈때 자신이 좀더 성숙되어있음을
느낄것입니다
자신의 분석을 믿고 자신의 원칙을 믿으십시요 그것만이 자신을 키워나가는것입니다
제가 가치투자를 하게된 계기도 자신에 대한 믿음과 자신감을 키워나가기 위한것이었습니다
하지만 그런 믿음과 자신감을 키워나가는 과정에서 수많은 유혹과 좌절과 고민이 따릅니다
다짐하고 다짐했던 분석과 믿음과 자신감도 순간적인 몇줄의 글에 넘어가서 자신의 원칙과
믿음을 저버리는 우를 범하기도 합니다
정말 뼈아픈 반성이지요 이렇듯 자신의 원칙과 자신감 믿음을 지켜가기란 정말 힘든과정이라고
생각합니다
그래도 이런과정을 극복하고 자신을 믿고 자신감을 갖고 자신의 원칙을 고수해야한다고
생각합니다
요즘은 내자신을 돌아보더라도 좀더 성숙되어있음을 스스로 느끼고있습니다
수익이 나고 안나고가 문제가 아닙니다 자신을 믿게 되었다는것이 가장큰 기쁨이라고 생각합니다
참 좋은 글을 언급해주셨네요.
투자자들이라면 반드시 한 번 그 의미를 생각해봐야할 글인것 같습니다.
그런데 데카르트는 왠지 효율적 시장이론을 신봉할 것 같군요......
보았습니다.^^ 님의글 첫번째 부분에 *월봉을 기준으로 하고 주봉을 참고로한다*
이부분이 시장의등락에 따른 단타에 대한 유혹을 피해갈수 있는 방법이 아닐까요..
기술적 분석도 상당히 중요하다는데 동의하며 기본적 분석과 가치주발굴에 활용을 잘하면
좋은 수익을 기대할수 있겠죠... 항상 성투하세요.