[퀵리포트] 오렌지라이프, "매수" 유지..목표가 3만6000원 유지-현대차證

현대차증권은 18일 오렌지라이프에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 3만6000원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 3만6000원이다.

현대차증권 김진상 연구원이 작성한 오렌지라이프 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 3분기 순이익은 644억원( 9.6% YoY)으로 컨센서스 779억원을 하회. 순처분이익이 크지 않았고 업계 전반적인 손해율 상승 추이를 벗어나지는 못했기 때문
▶ 그러나 투자실현손익, 손상차손 등을 제외한 3분기 조정세전이익은 전년대비 0.3% 증가. 손해율도 실손보험 비중이 극미해 경쟁사대비 낮은 76.5% 수준. 통제가 겹친 결과. 보다 의미있는 보장성 신계약은 전년동기대비 2.4% 증가
▶ 금리, 증시 등 매크로 환경이 3분기에는 비우호적이었으나 4분기 들어 나아지는 상황. 내년은 손상차손이 줄고 보험이익이 완만하게 개선되면서 순이익은 +12.4% YoY 예상



지난 15일 주가는 전일대비 1.92% 상승한 2만9150원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 8.7배, 주가순자산배수(PBR)는 0.74배, 자기자본이익률(ROE)은 8.5%다.

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