[퀵리포트] JB금융지주, "매수" 유지..목표가 8000원 유지-현대차證

현대차증권은 1일 JB금융지주에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 8000원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 8000원이다.

현대차증권 김진상 연구원이 작성한 JB금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 3분기 순이익 901억원은 컨센서스 910억원을 소폭 하회. 분기 중 선제적 대손충당금 적립이 주 요인이며 주요 특이요인을 제외한 경상적인 순이익은 970억원으로 견조.
▶ 업계 전반적으로 마진 낙폭이 컸던 것에 비해 동사의 NIM은 전분기대비 은행 -2bps, 그룹 -1bp로 선방. 대출 성장은 -0.1% QoQ로 약보합 수준. 집단중도금대출을 제외하면 +1.1% QoQ. 순이자이익은 일수효과로 전분기대비 0.5% 증가
▶ 기준금리 인하와 경기 둔화로 NIM과 건전성 우려가 대두된 가운데 동사는 마진과 건전성 지표가 차별적으로 방어되고 있음에 주목. 자본비율 향상으로 성장 모드로의 전환은 가능하나 녹록하지 않은 매크로 환경을 고려하면 절제된 성장이 옳은 선택이라고 판단



지난 31일 주가는 전일대비 0.19% 상승한 5340원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 3.4배, 주가순자산배수(PBR)는 0.30배, 자기자본이익률(ROE)은 8.6%다.

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