[퀵리포트] JB금융지주, "매수" 유지..목표가 8400원 유지-현대차證

현대차증권은 19일 JB금융지주에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 8400원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 8400원이다.

현대차증권 김진상 연구원이 작성한 JB금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.

▶ 3분기 실적은 NIM이 전분기 수준에서 방어되고 낮은 대손비용으로 산업대비 견조할 전망. 분기 순이익 931억원은 컨센서스 914억원을 상회 예상
▶ 산업 전반적인 마진 하락 추이에도 불구, 동사는 2분기 NIM이 이례적으로 상승(2Q19 NIM +9bps YoY vs 은행평균 -6bps). 내년에는 대출성장도 정상화되면서 NIM과 Credit Cycle이 타행대비 차별화될 전망. 판관비와 대손비용도 잘 관리되어 2020~2021년 예상 ROE는 9% 중후반으로 타행대비 우수
▶ 자본비율 향상으로 올해 배당성향이 17~18%(vs. 2018년 14.4%)로 상향되면서 배당수익률은 5.2%에 달할 듯. 장기적으로는 배당성향을 제고할 여지가 크다는 점도 긍정적



지난 18일 주가는 전일과 동일한 5800원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 3.7배, 주가순자산배수(PBR)는 0.32배, 자기자본이익률(ROE)은 8.6%다.

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