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[퀵리포트] JB금융지주, "매수" 유지..목표가 8400원 유지-현대차證
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퀵리포트는 증권사가 발행한 분석 리포트의 핵심 내용만 요약해 속보로 제공합니다. 종목에 대한 투자의견, 목표가, 리포트 주요 내용, 최근 실적을 알려 드립니다.
현대차증권은 5일 JB금융지주25,400원, ▲1,050원, 4.31%에 대한 투자의견을 매수, 목표가를 8400원으로 제시했다. 이 증권사가 제시한 이전 목표가는 이번과 동일한 8400원이다.현대차증권 김진상 연구원이 작성한 JB금융지주 리포트 주요내용은 아래와 같다.
▶ 3분기 순이익 726억원(+21.9% YoY)은 컨센서스 711억원을 상회. NIM이 상반기(+12bps YtD)에 이어 6bps QoQ 재차 상승하며 호실적을 견인. 핵심이익(이자+수수료)은 전년동기
▶ 분기 그룹 NIM은 2.70%로 +23bps YoY 상승. 이는 1) 집단 중도금대출 상환 및 신규 대출로의 전환, 2) 위험가중자산 관리에 따른 외형경쟁 지양에 기인.
▶ 분기 원화대출(은행)은 RWA 관리 기조에 따라 전분기대비 0.1% 증가. 한편 올해 말 자본비율 목표(그룹CET1비율 9.3~9.5%)를 달성할 경우 내년 집단 중도금대출 상환 물량은 적극적으로 대출성장에 활용할 수 있는 만큼 대출성장률은 반등할 전망.
▶ 비이자이익은 증시부진으로 적자전환하였으나 수수료이익은 +119.0% YoY, +38.8% QoQ
지난 2일 주가는 전일대비 2.34% 상승한 5690원으로 마감했다. 전일 종가 기준 주가수익배수(PER)는 5.3배, 주가순자산배수(PBR)는 0.43배, 자기자본이익률(ROE)은 8.2%다.
→ [바로가기] 전 증권사 보고서 원문서비스 '와이즈리포트'
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